00937B未來「漲幅會超過溢價」所以沒關係?她:多比較甚至有折價的產品

山野闲云

臺股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

聖誕假期後美股開盤的表現有相對亮眼的成績,包括道瓊、那斯達克、S&P 500三大指數都創下52周以來新高。債券市場方面,美債各天期殖利率都有走低的現象(也就是價格上漲)。

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所以今天台股跟債券市場都值得好好觀察,再次提醒大家,女子整理的債券清單,請大家留意「殖利率」跟「折溢價」。從上次美國聯準會的談話看來,聯準會認爲未來降息還是會走緩降趨勢,因此想要投入債市賺價差的朋友,在下次FOMC會議前,也許都可以找到買點進入。

至於昨天不少朋友留言或來訊詢問的問題:

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女子從歷史數據來看,美國公債確實在降息期間會反映較高的漲幅,不過相對美債殖利率會比較低;而投資級公司債單看價格,降息期間漲幅低於美債,但是投資級公司債的債券配息率比較高(例如昨天整理的表格不乏有6%上下的利率)。那麼若美國未來走「緩降息」的政策,例如有2年半的降息,那麼「債券ETF含息報酬率」,投資級公司債不一定會比美債差。不過風險敏感的投資人,美國政府公債可能還是相對合適你的(除非你認爲美國政府、美國大型企業會倒,那就不要考慮)。

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至於標的部分,同樣再次提供昨天整理的標地給大家參考。殖利率計算是以前天收盤價來看,也有人私訊詢問女子,00937B有什麼不好?溢價又怎樣?未來漲幅還是會超過溢價啊。

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這邊我也再次以自己的投資經驗分享:00937B昨天收盤溢價1.8%,但債券ETF不管是配息或價差,都不用列入綜所稅計算,所以「配息頻率」算是個假議題,除非你投入了上千萬的本金,每個月都想要領配息,那可能可以在意配息頻率(但是你投入1000萬買溢價1.8%的商品,等於現賠18萬)。市場有這麼多商品,可能溢價很少甚至有折價的,建議可以好好比較,下單前要看折溢價跟流動性。

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